Quel coût pour devenir auto entrepreneur ?

Vous aspirez à devenir autonome et à monter votre propre affaire ? Avant de vous lancer tête baissée, il est primordial de connaître les coûts associés à cet investissement. Dans cet article, nous vous dévoilons tout ce que vous devez savoir sur les frais associés au métier d'auto entrepreneur afin de vous aider à mieux évaluer et planifier votre projet entrepreneurial.

Quels sont les frais d’immatriculation d'une micro-entreprise ?

Lorsque vous envisagez de devenir auto-entrepreneur, les coûts engagés dépendent de la nature de votre activité. Voici un aperçu des frais associés à chaque catégorie :

Activité artisanale

Pour déclarer votre activité au registre des métiers, aucun frais n’est exigé. Sachez toutefois que vous avez la possibilité de suivre un stage de préparation à l'installation (SPI) proposée par votre Chambre des métiers et de l'artisanat. Depuis la loi Pacte du 22 mai 2019, ces stages sont facultatifs et les coûts ont été réduits, tandis que c’est l’artisan qui est responsable de ces derniers, qui varient généralement entre 200 et 400 € selon la Chambre des métiers.

Activité commerciale

L'inscription de votre activité au Registre du commerce et des sociétés (RCS) est gratuite. Notez cependant que le greffe du tribunal de commerce est particulièrement rigoureux lors de l'examen des dossiers de création d'entreprise. Si des informations sont manquantes ou incorrectement remplies, votre dossier peut être rejeté.

Activité libérale

Si vous exercez une profession libérale, vous devez vous inscrire auprès du Centre de formalités des entreprises de l'URSSAF. L'inscription est entièrement gratuite.

Activité d'agent commercial

Si vous exercez en tant qu'agent commercial, vous devez vous inscrire au registre spécial des agents commerciaux (RSAC). Les frais d'inscription s'élèvent à environ 27 €.

Vous l'aurez compris, dans la plupart des cas, les frais liés aux formalités d'inscription d'une micro entreprise sont gratuits. Toutefois, vous avez également la possibilité de bénéficier de l'accompagnement de notre plateforme en ligne spécialisée dans la simplification des démarches pour les auto-entrepreneurs.

En profitant de notre offre d'essai de 7 jours, vous aurez accès à divers outils et services de gestion de votre auto entreprise, à savoir : la gestion comptable via un tableau de bord, la création de devis et de factures, la demande automatisée de documents, un simulateur de cotisations et d'impôts, ainsi qu'une assistance. De plus, nous offrons la création de votre société, sans engagement ni frais supplémentaires, suivi d'un abonnement mensuel résiliable à tout moment.

Le coût de l'ouverture d'un compte bancaire dédié pour une micro-entreprise

Lorsqu'une personne décide de se lancer en tant que micro-entrepreneur, il est dans l'obligation d'ouvrir un compte bancaire dédié à son activité.

En optant pour l'ouverture d'un compte bancaire professionnel via une banque en ligne, les frais mensuels se situent généralement entre 0 et 10 €. En revanche, dans le cas d'une banque traditionnelle, les coûts mensuels varient entre 20 et 35 €.

Nb. Le micro-entrepreneur peut être dispensé de l'obligation de détenir un compte bancaire professionnel si son chiffre d'affaires annuel est inférieur à 10 000 € pendant deux années consécutives..

Le coût d'une assurance pour les auto-entrepreneurs

Lorsqu'un auto entrepreneur lance dans son activité, il doit prendre en considération la souscription d'une assurance professionnelle afin de couvrir les risques liés à son métier. Pour les activités commerciales, la souscription d'une assurance reste facultative. En revanche, si l'auto-entrepreneur exerce une activité artisanale, il est obligatoire de souscrire une assurance responsabilité civile professionnelle, également connue sous le nom d'assurance RC pro. Ces frais varient généralement entre 70 et 200 € par an.

Les dépenses à prévoir pour le lancement d'une micro-entreprise

Lorsque l'on crée une micro entreprise, il est essentiel de prévoir les frais liés au démarrage de l'activité. En fonction de la nature de votre entreprise, ces dépenses peuvent inclure les éléments suivants :

• Frais de domiciliation de la micro-entreprise : vous avez le choix de domicilier votre entreprise à votre domicile personnel, dans un local commercial ou un bureau, ou encore de faire appel à une société de domiciliation ;
• Frais liés à l'acquisition de matériel nécessaire à votre activité : cela peut inclure les stocks, les matières premières, les outils, le matériel bureautique, etc.
• Frais de marketing : il est important de prévoir un budget pour les supports de communication tels que la création d'un site internet, la conception de cartes de visite, de flyers, ainsi que le développement d'une stratégie digitale…

Quelles sont les charges sociales de l'auto entrepreneur ?

La gestion des charges sociales est un autre aspect de la vie de l'auto entrepreneur. Vous devez comprendre les procédures de déclaration et de paiement de ces cotisations, qui s'effectuent généralement de manière mensuelle ou trimestrielle. Le montant des cotisations sociales est calculé en appliquant un taux fixe sur le chiffre d'affaires déclaré, en fonction de la nature de votre activité :

• Pour les activités d’achat-vente de marchandises (BIC) : 12,3 % du CA;
• Pour les prestations de services commerciales ou artisanales (BIC) : 21,2 % du CA;
• Pour les autres prestations de services et les professions libérales affiliées au régime général pour leur retraite (BNC) : 21,1 % du CA;
• Pour les activités libérales affiliées à la CIPAV : 21,2 % du CA.

Lors de la première année d'activité, vous pouvez bénéficier de l'ACRE (Aide aux Créateurs et Repreneurs d'Entreprise). Cette aide vous permet de bénéficier d'une exonération partielle de vos cotisations sociales, allégeant ainsi votre charge financière initiale.

Quelles sont les charges fiscales de l'auto entrepreneur ?

En tant que micro-entrepreneur, vous devez comprendre les charges fiscales auxquelles vous serez soumis, en plus des cotisations sociales. Les impôts constituent une part importante des dépenses de votre auto entreprise, et le régime fiscal applicable dépend de la nature de votre activité et du chiffre d'affaires réalisé.

Si vous exercez une profession libérale, vous serez soumis au régime des bénéfices non commerciaux (micro-BNC). Cela signifie que votre déclaration d'impôts sera basée sur ce régime spécifique. En revanche, si votre activité relève du domaine commercial ou artisanal, vous serez imposable en tant que bénéfices industriels et commerciaux (micro-BIC).

En outre, afin de continuer à bénéficier des avantages du régime fiscal de la micro entreprise, il est essentiel de respecter les seuils de chiffre d'affaires qui sont de 188 700 € pour les activités de vente de marchandises ou de fourniture de logement et de 77 700 € pour les prestations de services.